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建设银行山东省分行深陷亿元房地产诈骗案盘楼

发布时间:2019-11-22 15:36:17 阅读: 来源:地磅厂家

建设银行山东省分行深陷亿元房地产诈骗案

今年7月29日,山东佳辰房地产开发有限公司“盛世皇苑”项目的团购业主集体到中国建设银行山东省分行维权,要求优先偿还团购业主的购房款。

今年7月29日,山东佳辰房地产开发有限公司“盛世皇苑”项目的团购业主集体到中国建设银行山东省分行维权,要求优先偿还团购业主的购房款。

记者调查了解到,团购业主集体维权的背后,是建设银行被山东佳辰利用虚假材料骗取巨额贷款6400万元,还为骗贷企业组织团购卖房3400万元导致的结果。骗贷加上组织员工团购,建设银行前后涉案资金及利息超过1亿元,而其更是充当了“被卖还帮人数钱”的角色。

随着记者调查的深入,一个涉案金额巨大的房地产诈骗案浮出水面。

案发

对于骗贷案发,建设银行山东省分行资金保全部负责人接受记者采访时表示,由于山东佳辰还款日期临近,银行催促公司准备还款资金,山东佳辰提出暂缓,时隔几个月依然未还,遂向法院提起诉讼。

而团购业主向记者提供的一份建行内部通报材料,则对案发过程描述的更为详尽。

通报材料显示,2011年5月31日,审计署济南特派办在落实宏观调控政策执行情况追踪审计时发现,山东佳辰涉嫌通过伪造、变造房地产项目“四证”、土 地他项权证、财务报表等方式骗取建设银行济南经七路支行贷款;捏造项目工程进度,编造虚假购销合同挪用贷款资金。同年8月16日,山东佳辰法人刘臻因伪 造、变造信贷资料骗取信贷资金被正式批捕。

资料显示,山东佳辰成立于1998年,其前身为济南佳辰置业有限公司,注册资金5067万元,其中山东盛世华投资发展有限公司出资4597万元,山东佳辰董事长刘臻个人出资470万元。其中刘臻持有山东盛世华90%的股份。

听说刘臻被抓的消息后,山东佳辰的购房业主按捺不住了。看到自己交了钱的房子,迟迟没有动工,团购以及自发购买的业主便开始维权,纷纷提起诉讼进入法律程序,目前多数已判决。

记者查看了多份业主的判决书后发现,法院都支持了业主的诉讼请求,而山东佳辰尽管也参与开庭,也请了律师出庭,但并未提供任何有利于自己的证据。

业主李先生告诉记者,他们是2008年5月被吸引到山东佳辰团购买房的。最初是奔着建设银行济南经七路支行组织团购来的,感觉银行团购可以放心,并且山东佳辰承诺以低于成本价格向其预售,吸引了上百名员工参与。

李先生在根据山东佳辰的要求,交纳了50%的房款以后,却没有看到房子有明显的进展,最初山东佳辰以高压线影响施工进程等理由托辞。直到听朋友说山东佳辰老总被抓,都意识到房子可能出问题了。

诈骗

对于山东佳辰实施诈骗的过程,建设银行山东省分行资产保全部负责人表示,他称接手该案的时候,山东佳辰已经接近进入执行程序,对此前的细节并不清楚。

记者调查发现,没有一点证据支撑山东佳辰是在搞房地产,而是在构建一个十足的集资骗局。

首先是土地。山东佳辰贷款向银行提供的《国有土地使用权证》、《土地他项权利证》记载的土地面积不符,由实际的16925.1平方米变造为 33565.1平方米。此外,山东佳辰向银行提供的8500万元的土地购置款支付凭证,其中3500万元并未支付,而是直接转作了原项目土地持有者山东鸿 苑地产对山东佳辰的股权投资。

其次是证件造假。山东佳辰向经七路支行申请贷款时提供的《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》均系伪造,该公司未正式取得上述证件。

第三是骗取资金未用于房产开发。材料显示,2007年3月,山东佳辰向经七路支行提出“盛世皇苑”项目贷款意向,后山东省分行信贷审批部审批同意给予山 东佳辰12000万元额度授信。5月31日,经七路支行发放9000万元贷款至山东佳辰在经七路支行的封闭账户。其后,山东佳辰通过向经七路支行提供相关 交易合同等材料,将资金从封闭账户上转走。贷款发放以后,“盛世皇苑”项目基本没有开工建设,山东佳辰以项目高压线落地等理由应付经七路支行的贷后调查检 查。

截至诈骗事发,建设银行调查发现,山东佳辰共诈骗该行资金9000万元,事发时,形成风险敞口资金6400万元,风险分类为可疑。

除了银行被骗贷外,银行再次给员工组织的盛世皇苑团购也让员工踏入局中。

团购业主认为,银行和开发商有内部勾结骗贷的嫌疑。他说,开发商伪造手续,银行却一而再、再而三地给其贷款,甚至组织员工团购继续支持开发商,这么多年项目没有任何进展,银行竟然一点也不知情,不得不让人怀疑中间有利益纠葛。

内部资料统计显示,2008年5月,经七路支行组织团购“盛世皇苑”项目,共有93名员工、员工亲朋参加团购,团购房款总金额3400余万元。除了部分业主退款,仍有71人2896万元的团购款未退。山东佳辰已无钱退款。

追偿

感觉利益受损的团购业主开始维权。先后去政府部门、建设银行等处反映开发商圈钱行为,银行也迫于压力,承诺走完法律程序公开拍卖完土地后,优先归还购房者欠款。

内部材料显示,山东佳辰抵押给建设银行的土地面积为25余亩,当时初估价值高于1.75亿元。如法院强制拍卖,除去佳辰公司的欠税、拖欠土地出让金、拖欠职工工资及各项保险、拖欠前期工程款等相关税费外,如没有其他债权主张,应能覆盖该行的6400万元贷款资金风险。

对于山东佳辰抵押给建设银行的土地资产是否可以支撑欠款的疑问,建设银行山东省分行资产保全部告诉鲁网财经,具体这些地值多少钱,需要经过法院评估认 定,现在结果还没有出来,并且现在已经停止执行,要等法院先处理完山东佳辰董事长刘臻的刑事案件后处理民事纠纷。根据他的了解,刘臻的刑事案件还没有判 决。

由于山东佳辰已经无钱偿还,能够变现的这25亩地土地资产成为下一步债权人角逐的重点。那么,山东佳辰究竟有多少债权人呢?

记者了解到,除了团购业主外,还有许多自发购买山东佳辰的业主,他们以民间借贷的形式借款给山东佳辰,约定借款可以用来优惠购房,而该部分购房人数量不得而知。

建设银行山东省分行资产保全部负责人曾表示,比建设银行起诉山东佳辰更早的还有一个单位,是一个民办学校组织的团购,该校校长在建设银行之前提起诉讼,并对土地做了财产保全,本金大约在4000万元左右。

尽管骗贷案到土地执行尚遥遥无期,建设银行省分行负责人也表示,银行也在积极和法院联系,努力想办法处理好此事,力争把损失降到最低。

对于骗贷案中暴露出来的问题,建设银行也进行了反思,并对工作人员违规失职行为进行了处理。在该案中,建设银行22名相关责任人受到严肃处理,其中撤职 处分3人,降级2人,记大过2人,记过4人,警告10人,通报批评1人,并解除了2人的劳动合同。

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